Wealth Management

A área de Wealth Management presta serviços de gestão de investimentos e assessoria financeira. O vínculo entre a AC2 e o cliente, neste caso, é criado por meio de um contrato de gestão, que pode ser finalizado a qualquer momento.
Nessa área, construímos um portfólio personalizado, considerando as necessidades de cada cliente e respeitando seu momento de vida e objetivos.

Os investimentos são feitos por meio de contas sob o nome do próprio cliente, em plataformas de diferentes instituições financeiras. A AC2 faz a gestão dos ativos sob essas contas e os consolida em um relatório único. Assim, o cliente consegue ter uma visão global do patrimônio.

Nosso modelo de gestão está alinhado aos interesses dos nossos clientes, reforçando a isenção de conflitos e a transparência. Por isso, nossa remuneração vem exclusivamente da administração das carteiras. Não há comissões ou benefícios extras.
Aqui, você sabe quanto paga por nossos serviços, de forma clara e aberta. Assim, escolhemos os ativos com maior aderência à política de investimentos* estabelecida.
* Documento anual de alinhamento entre a AC2 o e cliente com os objetivos de risco, retorno, bem como necessidades específicas, como periodicidade de resgates.

O que fazemos?

Gestão ativa

Nossa equipe monitora diariamente sua carteira e aloca recursos nos melhores produtos, levando em conta o cenário econômico atual e a política de investimentos.

Consolidação da carteira

Para facilitar o entendimento e a visão geral, agregamos todos os investimentos das diferentes instituições em um único relatório.

Auxílio em decisões financeiras

Trabalhamos com assessoria financeira, como, por exemplo, análise do custo de oportunidade*, sucessão patrimonial, estruturação de conselho familiar, aquisição e financiamento de ativos imobilizados e outras análises.
*Decisões sobre se vale a pena fazer um investimento. Por exemplo, a compra de um imóvel: vale a pena pagar à vista ou financiar e deixar o dinheiro investido?

Otimização de custos

Sabemos da importância de otimizar os custos. O impacto dos custos operacionais e de administração é refletido no retorno dos investimentos. Por isso, buscamos alternativas menos onerosas de alocação de recursos.

Isenção

Orientamos as decisões de investimentos com foco no benefício do cliente. Não temos obrigações de alocação com quaisquer instituições financeiras nem recebemos delas nenhum benefício extra.

Educação

Apresentamos teses de investimento baseadas em dados empíricos e explicamos detalhadamente o nosso ponto de vista, com o objetivo de que o cliente entenda o nosso trabalho e tenha certeza de que atuamos pelo bem do seu patrimônio.

Por que ser nosso cliente?

Estamos ao seu lado

No formato tradicional de gestão de carteiras, pode haver conflitos de interesse, uma vez que existem diferentes formas de remunerar o serviço, como comissões, rebates e outras taxas.

Aqui, trabalhamos de forma a minimizar esses conflitos. A AC2 recebe diretamente do cliente um percentual do patrimônio que está sob sua gestão, focando 100% nos objetivos e na política de investimentos estabelecida com o cliente.

Atendimento Exclusivo

Nossa gestão de carteira é feita de maneira personalizada.

Construção de Processos (Best Practices)

Planejamento de Risco, Retorno e Liquidez

*Alocação estratégica: Definição do peso por classe de ativo que teremos no longo prazo. Exemplo: 40% em renda fixa e 60% em ações.

*Alocação tática: Definição do peso por classe de ativo que teremos no curto prazo para aproveitar oportunidades. Exemplo: compra de dólar em momentos específicos.

*Feedback: Reuniões periódicas para apresentação detalhada de resultados e atualização de objetivos.

Iniciamos um relacionamento pela etapa de construção da política de investimentos para a carteira administrada. Construímos esse processo com base nas melhores práticas internacionais de gestão de portfólio: estabelecemos medidas apropriadas para retorno, risco e liquidez.

O acompanhamento é feito na periodicidade definida na política de investimentos, podendo ser presencial ou por conferência, com a frequência desejada pelo cliente.